拾得大士和丰干禅师、寒山大士同为唐朝人。他是丰干禅师捡回来的，所以大家都叫他“拾得”。据说有一次丰干禅师游松林，漫步在天台县赤城山道路旁，偶然听到小孩的啼哭声，寻声找去，原来是一个相貌清奇的小男孩。禅师看了看四周，无有什么人，只好问在附近牧牛的人知不知道这孩子是哪家的，结果没有一个人知道，问他自己，却回答说：“我没有家，也不知道自己到底姓什幺？”于是幼童就被禅师带回国清寺，交给典座师等候家长来认领。但是过了很久，还是不见有人来领回，禅师祇好命手下的知库僧灵熠照顾他。拾得虽是小小年纪，倒是很会讲话。
拾得慢慢长大了，典座师就让他管理食堂和香灯。有一天，忽然看见他竟登上大座，与佛像对面盘坐而食；又冲着憍陈如尊者的泥塑像，大言不惭的讥笑他是“小果声闻”，还举着筷子开怀大笑，旁若无人。上座师于是罢去了他佛堂上的职务，让他到厨房内担任洗碗盘等的杂务事，他每次都把堂上吃剩的渣滓用一个竹筒装起来，等寒山来，就让他背了去。
他有时也自言自语地说：“我有一颗明珠，埋在暗中，可惜没有人能识别！”
大家都笑他是个痴呆的孩子。
有一阵子，厨房中的食物每天都有乌鸦来偷吃，搞得狼藉不堪。拾得就拿了一支棍子到伽蓝殿中，往护法神的神像身上打了几下，并责备祂们说：“你们接受出家人的供养，守护佛寺清净道场，却不管寺里的事情，让食物被乌鸦吃得一塌糊涂，如何当得伽蓝的职司？”然后奇怪的事就发生了，这天入夜，全寺僧众都梦到伽蓝神向他们诉苦，说拾得打祂们。第二天，僧众到堂上纷纷说出这一怪梦，竟然人人相同，无有一点差异之处，连灵熠也不例外，大家就这件事开始议论个不停。又正当灵熠这天上殿供养伽蓝菩萨，果然看到诸护法神身上有杖痕所损，就报告大家一齐去殿上看。这个时候，大家才明白拾得实在不是凡常之子，有好事的人就把拾得希有道行报知县府，由县府下令尊称拾得为贤士，由此认定他是菩萨的化身。
有时拾得也在寺庄上放牛，吟啸歌咏，悠游自得。一天，正是寺里举行布萨(见文末注释)之日，众僧正在说戒时，法事也正作得热闹，不料拾得赶牛到堂前，站在门口，拍手大笑说：“那轮回生死前程悠悠的众生，正在这里聚头呢！”主持戒律的首座和尚听到后，不禁怒斥他说：“你怎么这样疯狂，竟敢在这里喧哗破坏说戒！”
拾得却笑着说：“无瞋即是戒，心净即出家，我性与你合，一切法无差。”
首座和尚出门要打发拾得赶牛出去。
拾得回答：“我并不放牛啊！这群牛前生都是本寺值事大德，都有法号，不信你叫唤它们，它们都会应声的。”
于是拾得一一叫唤那些牛。
先叫：“前生律师弘靖站出来吧！”一头白牛应了一声出来了。
又叫：“前生典座光超站出来吧！”一头黑牛应声出来了。
又叫：“直岁靖本站出来吧！”一头牯牛应声出来了。
又叫：“前生知客法忠出来吧！”又是一头牯牛应声出来。
这时候拾得牵了这头牛对它告诫说：“前生不持戒，人面而畜生，你今招此咎，怨恨于何人？佛力虽然大，你却辜佛恩！”
全寺僧众这时无不惊讶错愕。
这时马上就有人报告了州县官，县官颁文召他入州，但是拾得居山中惯了，不愿意去见县官。
寺众都称叹菩萨来到了人间，咸自反省，改往修来，并编了实录写在大殿墙壁上供一般善信看，以兹惕励，其内容如下：
东洋海水清水清复见底灵源涌法泉斫水无刀痕我见顽嚣士
灯心柱须弥寸樵煮大海甲抹大地石蒸砂岂成饭磨砖将作镜
说食终不饱直须着力行恢恢大丈夫堂堂六尺士枉死埋冢间
可惜孤标物不见日光明照耀于天下太清廓落洞明月可然贵
余本住无方盘泊无为理时涉涅盘山徐步香林里左手握骊珠
右手执摩尼莫耶未足刃智剑斩六贼般若酒清冷饮啄澄神思
余闲来天台寻人人不至寒山同为侣松风水月间何事最幽邃
唯有遁居人悠悠三界士古佛路栖栖无人行至此今迹谁不蹋
旋机滞凡累可畏生死轮轮之未曾息嗟彼六趣中茫茫诸迷子
人怀天真佛大宝心珠秘迷盲沉沉流泊没何时出
拾得自从闾丘太守来参拜以后，就同寒山子手携着手走出寺院隐迹不见了。后来国清寺僧登南峰采薪柴，无意中遇到另一位僧人好象印度来的装扮，拿着锡杖进入了岩洞然后挑着锁骨出来对他说： “你可知道，我取得了拾得的舍利呢？”
国清寺僧回到寺中告知大家，大家这才晓得他们所敬重的拾得贤士在这个岩洞里示寂，就将岩洞名为“拾得岩”这个岩洞在国清寺东南方，约距离二里左右的一片山上。
