摩登伽女与阿难的故事主要依据《楞严经》、巴利文经典和大正藏第十四卷的《佛说摩登女经》之记录整理而成。
阿难为佛陀的十大弟子之一，佛陀三十二相，阿难三十相，由此可见阿难少年英俊，相貌庄严。而阿难陀的年轻貌美，也引起了很多麻烦。
据《楞严经》第一卷记载，有次举行大法会后，佛陀带领许多弟子接受波斯匿王的供养，阿难没跟上，于是就单独到舍卫城街上乞食。走了很久来到一个聚落，钵还是空的，阿难又热又饿又渴。
刚好前面有一口古井，一位女子正在那儿打水，阿难走到井边，这名女子抬起头看见这位出家人，眼前一亮，心中发出赞叹："多么庄严的比丘啊！"一念之间，她心里生起强烈的爱念。
这名女子名叫摩登伽女，属首陀罗种姓。依据印度的传统，首陀罗种姓的人为四种姓4中最下阶级贱民，以清扫街路为业，他们既无权诵经、祭祀，不能与四种姓中的其余三个种姓交往，甚至不可以直接将水、饭食等物亲自拿其它三种姓的人。所以当阿难向摩登伽女要水时，摩登伽女犹豫不决，不敢把水供养给阿难。
阿难知其原因，安慰她道，"佛陀教导四种姓平等，你虽属首陀罗种姓，但一样可以供养比丘饭食。"摩登伽女听后万份高兴，欢欢喜喜地将水倒入阿难钵中，并瞪着大眼注视着阿难，直到他离开。
摩登伽女回家后，便得了想思病，整日思念阿难，饭食无味，从此失去了人生的乐趣，终日不是忧郁，就是沈思。眼看着花一样的娇容日见消瘦，她的母亲放心不下，再三盘问她究竟有什么心事折磨她。
摩登伽女最后才告诉母亲她的心思，母亲设法让她嫁给阿难。母亲知道比丘是神圣不可犯的，女儿这种爱恋之心，根本不可能实现。可是女儿死求活求，一心只爱这位比丘。
母亲爱女心切，只好硬着头皮来找阿难，并说，"我的女儿对你一见钟情，朝思暮想，我愿将女儿许配给你为妻。"阿难说，"我所持的戒律不可以取妻。"摩登伽女的母亲哀求阿难说，"你若不取我女儿，她便会自杀，恳请你求我女儿一命。"
阿难十分为难地说，"我随佛出家，身为比丘，不可结婚生子。"
摩登伽女的母亲回来后，将情况如实向摩登伽女说明，并劝说女儿死了这条心。可摩登伽女不甘心，哭着对母亲说，"我若不能成为阿难的妻子，便会死去。母亲有大神力，可以求我。"
母亲答道，"天下之道力，无有人能胜过佛与阿罗汉。"
摩登伽女说，"母亲可以念符咒使阿难迷惑，天黑后不许他出门，然后我们便可以成夫妻了。"
摩登伽女的母亲无奈之下，当阿难再次来到她家门口托钵化缘时，她便用邪术迷使阿难迷迷糊糊，身不由己地进入摩登伽女的家，摩登伽女大喜，把自己打扮得如花似玉，来诱惑阿难。
阿难心知不妙，不肯依从。
摩登伽女的母亲大怒，在门前点燃一堆火，拉着阿难的衣服威胁说，"你再不顺从，便将你投入大火烧死。"阿难心中有若难言，悔恨平时不用功，危难之时力不从心。
阿难危难之时，一心念佛，道交感应，佛陀心知阿难受难，赶紧派遣文殊菩萨到摩登伽女家附近去找回阿难，并且叫所有的比丘要全心一意持楞严咒。
此时，阿难正在摩登伽女的室内，在即将破戒时，忽然间清醒过来，马上离开摩登伽女，跑回佛陀的修行地。
摩登伽女见阿难忽然离她而去，心中非常难过，来到寺前等阿难。阿难外出托钵，摩登伽女便傻傻地跟在他后面;阿难吓得不敢出门，摩登伽女便在门外等候。摩登伽女一日见不到阿难，便无所适从，大哭而归。
阿难在毫无办法的情况下，向佛求救。
佛陀问摩登伽女，"你如此苦苦追阿难，为什么呢?"
摩登伽女回答道，"阿难无妻，而我无夫，我和阿难正好可以结为夫妻，请佛慈悲成全我们的好事。"
佛说："你真的很爱阿难？"
摩登伽女说："我真的非常爱他。"
佛说，"阿难没有头发，你若肯剃除秀发，你和她一样了，我才可以让阿难取你为妻。摩登伽女毫不犹豫地答道，"为了阿难，我什么都可以做。"
佛陀说，"那么，你回家告诉你母亲，剃发后再回来。"
摩登伽女回家后，请求母亲为她剃除秀发。
摩登伽女的母亲非常伤心地说，"女儿的头发犹如孔雀的羽毛，理应小心保护才对。你美若天仙，国中英俊男子那么多，我一定能帮女儿找一个如意的郎君，又何必苦苦的要嫁给一个沙门呢?"
摩登伽女回答说，"我生为阿难的人，死为阿难的鬼。今生我非阿难不嫁。"
摩登伽女的母亲一边流泪，一边替女儿剃下秀发。
摩登伽女剃光头发后，高高兴兴地来到佛面前说，"我已落发，请佛陀履行您的诺言。"
佛陀问摩登伽女，"你爱阿难什么呢?"
摩登伽女答道，"我爱阿难明亮的眼睛，我爱阿难英俊的鼻子，我爱阿难迷人的耳朵，我爱阿难甜美的声音，我爱阿难高雅的步伐，我爱阿难的一切。”
佛陀问，"阿难眼中的眼泪不净，鼻中的痰不净，口中的唾液不净，耳中的耳垢不净，身内的屎尿肮脏不净。婚后行不净污秽，生子后便生老病死等苦，由此观之，阿难的身体有何值得爱的?"
为了进一步引导摩登伽女领悟不净观，佛陀叫人把阿难的洗澡水端出来，问她："你既然那么爱阿难，这盆水是阿难的洗澡水，你就将它喝下吧！"
摩登伽女吓了一跳说："佛陀，你是大慈悲者，这么脏的水为何叫我喝呢？"
佛说："每个人的身体原本就是这么脏的，现在阿难健康时你就已经嫌脏了，那他将来老死败坏时，你又将作如何想呢？"
摩登伽女听了佛的话，忽能观察人身的不净，再也爱不起来——原来阿难的身体一样这么脏，那还有什么可以爱的？从此，爱念、贪念都消除了，顿然开悟，真的出了家，证了初果。